Банки почали блокувати картки клієнтів за «дивні» доходи?
ЗМІ навперебій публікують новини про те, що українські банки почали блокувати банківські карти своїх клієнтів. «КП» в Україні» перевірила цю інформацію.

ЗМІ публікують новини про те, що українські банки почали блокувати банківські карти своїх клієнтів за «дивні» доходи, посилаючись на вимоги НБУ. Зокрема, мова йде про постанову №417 «Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу», в якому детально на 97 сторінках викладається порядок цього самого моніторингу. Тільки один нюанс – дана постанова датована 26.06.2015 року, а вступила в силу з 3 липня – тобто більше півроку назад! Що ж змінилося в останні дні?

У самих банках запевняють: нічого! І гадки не мають, чому ця інформація спливла саме зараз, та ще й подається як сенсація.

– Єдиною підставою припинення співпраці з клієнтом для банку є підозра в шахрайстві або злочин, – роз’яснив керівник прес-служби ПриватБанку Олег Серга. – У кожного банку є певний алгоритм виявлення підозрілих транзакцій. При цьому треба розуміти: по-перше, блокується не картка, а транзакція. По-друге, це вкрай рідкісні поодинокі випадки – мова йде про сотих частках відсотка. У цьому випадку транзакції перевіряються і після підтвердження легальності клієнта приносять вибачення. З 18 мільйонів карт ПриватБанку, ні по одній з них не надходили скарги на блокування карт з вищезгаданих причин.

(4)

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію